又因员工私售，民生银行密集收到四张罚单共计155万元

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民生银行航天桥支行的“假理财”案还在发酵，因未能发现员工私售行为，民生银行上海分行近期密集收到上海银监局开出的四张罚单，责令改正的同时，共计处罚款人民币155万元。

根据4月28日上海银监局披露的行政处罚信息公开表，具体来说，民生银行上海杨浦支行、上海世纪公园支行、上海市南支行三家支行，均因“2012年未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则”，分别被上海银监局处以30万元、40万元和35万元罚款。

而民生银行另一家支行上海广场支行，则因2012年至2013年同样原因被责令改正，并处罚款人民币50万元。

事实上，这并不是民生银行上海分行今年收到的第一张罚单了。

今年3月，民生银行上海分行就因2012年和2013年，未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则，被上海银监局责令改正，并处罚款人民币50万元。

上述四张处罚决定的日期是4月1日，民生银行航天桥支行假理财案被曝光之前。

民生银行假理财案于4月18日曝光。有媒体报道称，民生银行北京管理部（分行）航天桥支行发生30亿元风险事件：百余名投资人在该支行购买的理财产品系支行行长张颖等人伪造。

4月27日下午，民生银行航天桥支行假理财案的涉案金额和资金去向首度明晰，在中国民生银行2017年一季度投资者交流会上，该行副行长石杰表示，截至目前，经该行工作组逐笔与客户登记核实，涉案金额约16.5亿元，初步估计涉案金额不会超过媒体所报道的30亿元，涉及客户约150余人，除张颖外，另有个别支行员工正在接受公安调查。非法募集客户资金用于个人支配，有一部分用于投资房产、文物、珠宝等领域，所募集资金未进入民生银行账务体系。

在航天桥支行假理财案爆发后，民生银行曾召开全行专项会议，要求全体员工吸取教训，高度重视案件背后的问题，认真落实银监会“三违反”“三套利”“四不当”“银行业市场乱象”等专项治理要求，严格执行制度，彻底堵塞漏洞，深入排查隐患，杜绝类似事件再次发生。

具体来说，民生银行要求各分支行严格按照银监会要求，规范理财和代销业务，规范销售行为，不折不扣地全面排查，针对排查中发现的问题，列出清单，逐一整改。此外，强化制度建设，抓好制度执行，特别要做好产品销售的公开和提示工作，在操作规范、客户沟通、产品培训和对账提醒等方面提出新的要求，确保销售合规，保障公众利益。在强化人员管理方面，民生银行要求严格把好人员准入关和用人关。

小林芳雄

因为大股东被调查了